2023年のはじめに～零細フリーランスの資産ポートフォリオと1年の目標～

みなさん、あけましておめでとうございます。
私は2022年10月に唐突にブログを開設しましたが早いもので3ヶ月、2023年を迎えました。

「一年の計は元旦にあり」ー2023年1月時点での資産ポートフォリオの振り返りと、この1年の投資目標を改めて振り返ってみようと考えました。
あ、私は零細＆二流投資家なので、投資家ビギナーにとってちょっとだけ参考になるかもしれない程度の内容です。
一流の投資家の皆さまにはまったく役に立たないので悪しからずw

この記事を読むと、以下のことがわかります。

ぜひ最後までご覧ください。

資産ポートフォリオと1年の目標

私は約3,000万円を不動産や株式などに投資しています。
2022年末時点のポートフォリオは以下の通り。

こうしてみると、不動産への傾斜がすごいですねぇ。
攻めの株式投資に対して、守りの側面が強い不動産投資とも言えますので、もう少し攻守のバランスを見直していきたいです。
もし2023年に不動産の売却機会があれば含み益を利確できそうですので、不動産の他に株式などに資金を一部振り分けたいところ。

それでは、以下にそれぞれの投資先における2023年の目標を掲げます。

不動産投資編

まずは私の主力中の主力である不動産投資から。
2022年は区分1・2号で賃料収入が年間171.6万円の安定稼働の一年でした。

年末に購入した区分3号の引渡しを2023年1月に受けますので、すぐにリフォーム工事を実施して賃貸募集に取り組みたいと考えています。
リフォームや賃貸募集については、また進捗を書いていきますね。

3月には賃貸募集をスタートできそうなので4月から賃料を得ることを目標に、現在賃貸中の区分1・2号と合わせて、賃料収入は年間240万円を目指します。
前にも書きましたが、個人で保有中の区分1・2号はともに保有期間5年を超えており譲渡所得の税率が低くなりますので、退居があればリフォームして売却するつもりです。

もし売却が発生したら、ありがたいことに不動産譲渡益が大きくとれそうなので、今後の法人化を含めて手残りを最大化できるようなプランも練っていきたいです。

株式投資編

続いて2024年から始まる新NISAで、がぜん注目度の高まる株式投資。

私は2022年5月から元手200万円で株式投資を開始し、8ヶ月経過後の年末時点で約213万円になりました。
これを年率換算すると利回り9.11％になりますので、2023年は年利回りで倍の18％を目指して手元資金を250万円に到達させたいと考えています(年間37万円の利益)。

とはいえ、いまだに米国の追加利上げ・リセッションからの暴落懸念がくすぶっていますので、安全第一に自身の投資ルールをしっかり守って、堅実に株式資産を増やせる1年にしていきたいです。
株式投資結果については月間収支をこのブログで報告しており、毎月1本目の記事で公開していますので、興味があればぜひご覧ください。

その他の投資先

私の主戦場は不動産と株式ですが、その他に暗号資産と貴金属も少々保有しております。
これらは現時点で売るつもりはありませんが、2023年中に折をみて暗号資産20～30万円分と、100万円以下のゴールド現物を買い増すかもしれません。

このセクターでは短期でのキャピタルは狙っていませんので、あくまでポートフォリオの10％以内にとどめます。

資産ポートフォリオと1年の目標・おわり

2023年は不動産と株式への投資で200万円の粗利益を上げて、100～200万円ほどは事業所得で補い年間所得(利益)400万円ほどを目指そうかと考えています。
以前の記事でも書いた通りおカネも大事ですが、私は家事や育児も全力で取り組んでいますので、日々を丁寧に暮らしながら穏やかに1年を過ごすのが大事かな、と。

こんな感じで二流投資家らしくゆる～く、1年間頑張っていきます。
今回も最後までお読みいただき、ありがとうございました。